資産づくりの考え方

「資産づくり」は余ったお金で考えるのではなく、まずは毎月の貯蓄額等を決めて、残ったお金を生活費にあてましょう。

早い時期からの積立てが大切です

「資産づくり」は早い時期から貯蓄を始めると、月々の負担額が小さくてすみます。
例えば、将来のために1,000万円ためる場合、年齢が上がるにつれ、月々の負担額は大きくなります。余ったお金で考えるのではなく、まずは毎月の貯蓄額等を決めて、残ったお金を生活費にあてましょう。

ためながらふやしましょう

金利(複利)のチカラを利用して「長期」運用することで、将来大きなリターンが得られます。

貯蓄は◢(さんかく)、保険は■(しかく)

万一に備えるお金は保険を活用して準備しましょう。

保険で備える必要保証額

世帯主に万一のことがあった場合、のこされたご家族が安心して生活するために、いくら必要なのか考えておくことが大切 です。のこされたご家族が必要となる金額から、貯蓄や社会保障制度の支給額を差し引いた金額が、必要保障額となります。

退職後の生活は、思ったよりも長いことをご存知ですか？

日本人の平均寿命は年々延びており、セカンドライフを過ごす時間も長くなりつつあります。
年金だけでは不足するかもしれない生活資金を早めに準備しておくことが大切です。

セカンドライフの準備を始めましょう？

時間を味方につけて、資産運用を行うことで少しの金利差でも大きな差となって表れます。

セカンドライフに必要なお金を
確認しましょう

老後に必要なお金は、一般的に約3,000万円だと言われていますが、どのような計算に基づくものなのでしょうか。
一般的に女性は男性よりも平均寿命が長いため、夫が亡くなった後のことも考えておく必要があります。

お金に働いてもらうことで、
お金に長生きしてもらいましょう！

ゆとりある老後生活には、平均的な老後の収入(約22万円/月)に加え、約13万円必要と言われています。
以下の図は、元金2,000万円を60歳から毎月13万円取り崩した場合、何年で底をつくか示したグラフです。【課税前・複利】

相続をスムーズに進めるための大切な3つのポイント

• すぐに使えるお金の準備

  のこされたご家族に安心してもらうためにも、いざという時すぐに使えるお金を準備しておきましょう。
• 相続財産の把握

  まずはご自身の財産がどれぐらいあるのかを把握し、相続税がかかるかどうかを確認することが大切です。
• 遺言作成

  「争族」を避けるため、財産配分をあらかじめ考え、それを書面で残しておくことが大切です。

相続の非課税枠について確認しましょう

2015年の相続税改正により、今まで相続税がかかっていなかった人でもかかる可能性がでてきます。
相続される方が支払うことになる相続税について、きちんと理解をしておきましょう。